Law On The Status And Control Of Independent Financial Planners And The Provision Of Consultation In Planning By Regulated Companies And Changing Of The Companies Code And The Law Of 2 August 2002 On Supervision Of The

Original Language Title: Loi relative au statut et au contrôle des planificateurs financiers indépendants et à la fourniture de consultations en planification par des entreprises réglementées et modifiant le Code des sociétés et la loi du 2 août 2002 relative à la surveillance du

Subscribe to a Global-Regulation Premium Membership Today!

Key Benefits:

Subscribe Now for only USD$20 per month, or Get a Day Pass for only USD$4.99.
Published the: Numac 2016-06-17: 2016000377 Interior FEDERAL PUBLIC SERVICE April 25, 2014. -Act on the status and control of independent financial planners and the provision of consultation in planning by regulated companies and changing of the companies Code and the law of 2 August 2002 on the supervision of the financial sector and financial services. -German translation the following text is the translation in German of the Act of April 25, 2014 on the status and control of independent financial planners and the provision of consultation in planning by regulated companies and changing of the companies Code and the law of 2 August 2002 on the supervision of the financial sector and financial services (Moniteur belge of 27 May 2014).
This translation has been established by the central German translation in Malmedy.

FODERALER PUBLIC SERVICE 25 FINANZEN.
APRIL 2014 - Gesetz über den Status und die source der unabhangigen Finanzplaner und die Leistung von Finanzplanungsberatung durch beaufsichtigte Unternehmen und zur Abanderung und vom law Gesellschaftsgesetzbuches 2. August 2002 über die let über den Finanzsektor und die Finanzdienstleistungen PHILIPPE, König der Belgier, Allen Gegenwartigen und Zukunftigen, Unser Gruss!
Die Kammern haben das following angenommen und Wir sanktionieren're: KAPITEL 1 - Anwendungsbereich und Begriffsbestimmungen Artikel 1 - Gesetz regelt article 78 condition erwahnte Angelegenheit der in eine Vorliegendes.
Art.
2 Vorliegendes Gesetz legt die Bedingungen fur permission und Ausubung der Tatigkeit als unabhangiger Finanzplaner fest, determined die Wohlverhaltensregeln, die Finanzplaner und Unternehmen bei der Leistung von Finanzplanungsberatung year beaufsichtigte independent nichtprofessionelle Kunden einhalten must, und regelt die über die Einhaltung der present regulation und control of his Ausfuhrungserlasse und - verordnungen.
Art. 3 § 1 - Gesetz Vorliegendes anwendbar auf through legal Personen oder ist, deren gewohnliche Tatigkeit Shure, selbst one oder nebenberuflich, darin is, auf belgischem nichtprofessionellen Finanzplanungsberatung Kunden zu make territory.
(((§ § 2 2 In Abweichung von § 1 Gesetz vorliegendes ist mit exception von Artikel 7 § 1 Nr. 1 und § 2 nicht anwendbar auf: a) die European Zentralbank, die Belgische Bank und die Mitglieder of European Systems der Zentralbanken, b) Personen, die Finanzplanungsberatung exclusively as Rechnung einer single family make, c) legal Personen, die Finanzplanungsberatung fur Rechnung von Unternehmen, die mit ihnen clear sind (, make, d) Personen, die Finanzplanungsberatung im Rahmen einer other beruflichen Tatigkeit make, vorausgesetzt, sharp Tatigkeit ist nicht in article 22 § 2 erwahnt und unterliegt einem legally important Kódex der Berufspflichten, die die Leistung solcher advice nicht ausschliesst.
Art. 4 für die application of the law being man unter author: 1. "Finanzplanungsberatung": eine advice uber die delivery through Struktur der, der zeitlichen Planung, of the Schutzes, der scientific organization oder der transmission of Fortune eines Kunden as der von diesem Kunden contract qualitative und vision und unter der Leistung von Wertpapierdienstleistungen oder claim advice followed in Bezug auf shops mit due Finanzprodukten 2. "nichtprofessionellem Kunden": einen nichtprofessionellen Kunden, der in Artikel 2 presentation 1 Nr. 29 of the law vom 2. August 2002 über die let über den Finanzsektor und die erwahnt ist Finanzdienstleistungen, 3.
("Unternehmen beaufsichtigten": has) Kreditinstitute, die in Artikel 1 § 3 of the law vom 25. April 2014 über den Status und die der Kreditinstitute erwahnt sind, b control) Investmentgesellschaften beziehungsweise Wertpapierfirmen, die in article 44 of the law vom 6. April 1995 über den Status und die von Investmentgesellschaften erwahnt sind, c source) Versicherungsunternehmen, die dem Gesetz vom 9. Juli 1975 uber die source der Versicherungsunternehmen unterliegen, d) mechanisms der betrieblichen Altersversorgung, die in Artikel 2 presentation 1 Nr. 1 of the law vom 27. Oktober 2006 über die der mechanisms der betrieblichen Altersversorgung erwahnt sind, e source) Versicherungsvermittler, die in Artikel 5 Nr. 20 of the law vom 4. April 2014 uber die Versicherungen erwahnt sind, f) Bank-und Investmentdienstleistungsvermittler, die in Artikel 4 Nr. 2 of the law vom 22. März 2006 über die Vermittlung von Bank-und Investmentdienstleistungen und den Vertrieb von Finanzinstrumenten erwahnt sind, g) Organismen as gemeinsame Anlagen und Verwaltungsgesellschaften von Organismen as gemeinsame Anlagen, die in Artikel 3 Nr. 1 und 10 [sic, read ist zu: Nr. 1 und 12] of the law vom 3. August 2012 uber certain forms der gemeinsamen Portfolioverwaltung erwahnt sind, h) Verwalter von alternativen Organismen as gemeinsame Anlagen, die in Artikel 3 Nr. 13 of the law vom 19. April 2014 alternative uber Organismen as gemeinsame Anlagen und ihre erwahnt sind Verwalter.
Für die application of the present law kann der König: a) term "Unternehmen beaufsichtigtes" den ebenfalls auf Unternehmen expanding, deren verordnungsrechtlicher Status erst nach Inkrafttreten of the present law perfect for wird, b) die vorerwahnten gesetzlichen Verweise Squad, falls sie abgeandert werden, "4 source": die source, in die Titel II Kapitel 2 section 1 of the Gesellschaftsgesetzbuches erwahnt ist, "5 coworkers": die Mitarbeiter der Person , die Finanzplanungsberatung leistet, ob sie im Rahmen eines Arbeitsvertrags sind oder nicht valet, 6.
"FSMA": die L'autoritat financial Dienste und Märkte.
KAPITEL 2 - Status eines unabhangigen Finanzplaners: Bedingungen fur permission und Ausubung der Tatigkeit und Unabhangigkeitsanforderung section 1 - permission, Verzeichnis und Schutz eines unabhangigen Finanzplaners article title 5 § 1 - Unbeschadet article 34 have through legal Personen oder, die keine beaufsichtigten Unternehmen sind und die in Artikel 3 erwahnte Tatigkeit settings do, eine als unabhangiger Finanzplaner bei der FSMA receive permission before.
Unbeschadet § § 2 2 Of article 7 dürfen beaufsichtigte Unternehmen nach belgischem Recht von right wegen die in Artikel 3 erwahnte Tatigkeit settings, if ihr Status are non ausschliesst.
Bei der Ausubung dieser Tatigkeit must beaufsichtigte Unternehmen in die Kapitel 3 jobs Wohlverhaltensregeln einhalten.
§ § 3 3 Die FSMA eighteenth Personen, die einen entsprechenden request stellen und in die section 2 jobs Bedingungen erfullen, eine als unabhangiger Finanzplaner permission.
Der König ist ermachtigt, auf Stellungnahme der FSMA forms und Bedingungen der Zulassungsantrage festzulegen, die list der documents zu create, die zum Nachweis then werden must, dass die in section 2 jobs Bedingungen star werden, und Modalitaten der Bearbeitung der Zulassungsantrage durch die FSMA zu bestimmen.
Der Antragsteller muss der unmittelbar Lavaggio für die Bearbeitung der FSMA seines Zulassungsantrags ubermittelten information oder documents well, unbeschadet of FSMA, HMI necessary information einzuholen articles einzufordern oder bei der right.
§ 4 § 4 Die FSMA is binnen ago ab receipt complete Akte über den Zulassungsantrag einer drei. Die FSMA notifiziert dem Antragsteller ihren Beschluss per Einschreibebrief.
Art. 6 - Die FSMA führt auf will ein Verzeichnis der zugelassenen unabhangigen Finanzplaner, public works ist die Website.
IM Verzeichnis as jeden unabhangigen Finanzplaner following information angegeben werden: 1 data, as die seine Identifizierung required sind, 2 Datum, an dem ihm eine permission eighteenth wurde, 3 South, ob er als natural Person oder Handelsgesellschaft tatig ist, und in letzterem Fall Gesellschaftsform, 4 remain Datum, an dem seine permission entzogen oder ausgesetzt wurde, 5 all other information, die die FSMA as eine jurisprudence der zweckmassig judged as Public Information.
Die FSMA legt fest, unter welchen Bedingungen der note, dass die eines unabhangigen Finanzplaners wurde aus dem Verzeichnis gestrichen wird entzogen permission.
Art. 7. § 1 - Unbeschadet the Paragraphen 2 dürfen nur independent Finanzplaner, die gemäss vorliegendem Gesetz von der FSMA zugelassen worden sind, und beaufsichtigte Unternehmen: 1 sich der public in Belgien als "Finanzplaner" introduced oder similar hear use, 2 in jedweder Form zu observes enter, dass sie nichtprofessionellen Kunden Finanzplanungsberatung make.
§ 2 § 2 Nur independent Finanzplaner, die gemäss vorliegendem Gesetz von der FSMA zugelassen worden sind, dürfen: 1 sich der public in Belgien "independent Finanzplaner" als introduced similar use, 2 sich der public hear oder in Belgien bei der Ausubung will Finanzplanungstatigkeit as nichtprofessionelle Kunden als independent addition, 3 in ihrem Gesellschaftsnamen oder Handelsnamen die indication "Finanzplaner" oder eine similar indication use.
Section 2 - Zulassungsbedingungen art.
8 - Die Tatigkeit als Finanzplaner wird von einer Person oder einer ausgeubt Handelsgesellschaft naturlichen unabhangiger.
Art. 9 - Die eines unabhangigen Finanzplaners muss sich in Belgien are head office.

Art. 10. der Zulassungsantrag umfasst einen Finanzplan über drei Jahre, its Form und Inhalt vom König auf Stellungnahme der FSMA fixed werden.
Art. 11 § 1 - Wird der request auf permission als unabhangiger Finanzplaner von einer Gesellschaft eingereicht, muss die identity der Personen, die direkt oder indirekt die source uber die Gesellschaft settings, mitgeteilt werden.
§ § 2 2 In § 1 erwahnte must die Akbulak Personen, die zur Gewahrleistung einer soliden und umsichtigen der Gesellschaft sind required management, besitzen.
Die FSMA kann die Belgische Bank zu Rate ziehen, wenn sie Gründe anzunehmen hat, dass sharp as ihres Auftrags zur source bestimmter Unternehmen uber information beaufsichtigter in Bezug auf die Akbulak der betreffenden Personen has. Die Belgische Bank teilt der FSMA binnen vierzehn days Einreichung of Antrags auf die information Stellungnahme ab, die sie has uber, mit.
Art.
12 § 1 - request permission unabhangiger Finanzplaner von einer Gesellschaft als auf der Wird eingereicht, must be of company und gesetzlichen Mitglieder mit der user management beauftragte Personen exclusively natural breast Personen.
§ 2 § 2 Ein unabhangiger Finanzplaner, der als natural Person tatig ist, und in § 1 erwahnte Personen und Mitarbeiter, die ermachtigt sind, den unabhangigen Finanzplaner bei der Leistung von Finanzplanungsberatung zu vertreten, dürfen sich nicht in einem der in article 20 of the law vom 25. April 2014 über den Status und die der Kreditinstitute aufgezahlten Falle are control.
§ § 3 3 In den Paragraphen 1 und 2 erwahnte Personen must standig uber die Shure Zuverlassigkeit und angemessene Fachkompetenz make, die zur Ausubung Funktion sind required will.
Die FSMA kann die Belgische Bank zu Rate ziehen, wenn sie Gründe anzunehmen hat, dass sharp as ihres Auftrags zur source bestimmter Unternehmen uber information beaufsichtigter in Bezug auf die Akbulak der betreffenden Personen has. Die Belgische Bank teilt der FSMA binnen vierzehn days Einreichung of Antrags auf die information Stellungnahme ab, die sie has uber, mit.
Art. 13 Die permission als unabhangiger Finanzplaner wird nur eighteenth, wenn eine angemessene organization im Hinblick auf die Einhaltung der regulation of law und author of his Ausfuhrungserlasse ist available.
Der König ist ermachtigt auf Stellungnahme der FSMA die Tragweite dieser Verpflichtung zu bestimmen.
Art.
14 - Die permission wird nur eighteenth, wenn eine Versicherung zur Deckung der Berufshaftpflicht of the unabhangigen Finanzplaners abgeschlossen worden ist.
Der König ist ermachtigt auf Stellungnahme der FSMA Form und Inhalt dieser Verpflichtung zu bestimmen.
Section 3 - Bedingungen für die Ausubung der at art. 15 § 1 - independent Finanzplaner must die in section 2 important Zulassungsbedingungen any einhalten.
You must der FSMA alle & Lavaggio der Voraussetzungen für die Erteilung will Erstzulassung melden.
§ 2 § 2 independent Finanzplaner sorgen dafur, dass ihre Mitarbeiter regulation of the present law und die of his Ausfuhrungserlasse einhalten.
§ 3 § 3 independent Finanzplaner have internal Verhaltenskodex einen, der die vom König auf Stellungnahme der FSMA festgelegten Bedingungen standards, create und dafur sorgen, dass ihre Mitarbeiter und, wenn are sich um out, Verwalter user Leiter diesen Kódex einhalten und ihre societies.
Art. 16 independent Finanzplaner, wenn're sich um societies is, must die FSMA im Voraus über alle Lavaggio der über die Gesellschaft ausgeubten open source.
You must der FSMA alle documents und information ubermitteln, differentiate deren sie nachweisen können, dass die betreffenden Personen die Akbulak, die zur Gewahrleistung einer soliden und umsichtigen der Gesellschaft sind required management, besitzen.
Die FSMA kann die Belgische Bank zu Rate ziehen, wenn sie Gründe anzunehmen hat, dass sharp as ihres Auftrags zur source bestimmter Unternehmen uber information beaufsichtigter in Bezug auf die Akbulak der betreffenden Personen has. Die Belgische Bank teilt der FSMA binnen vierzehn days Einreichung of Antrags auf die information Stellungnahme ab, die sie has uber, mit.
Die FSMA then den unabhangigen Finanzplanern binnen sechzig days ab einer Akte eine Stellungnahme über die beabsichtigten Lavaggio complete receipt. Sharp Lavaggio können nur vorgenommen werden, wenn die eine lautende Stellungnahme abgegeben hat too equal FSMA.
Art. 17 independent Finanzplaner must die FSMA im Voraus uber Vorschlage für die Bestellung von coworkers, die ermachtigt sind, sie bei der Leistung von Finanzplanungsberatung zu vertreten, und, wenn sich um all societies are, ebenfalls uber Vorschlage für die Bestellung von members be und gesetzlichen mit der beauftragten Personen inform management user.
Im Rahmen der as von presentation 1 Information ubermitteln independent Finanzplaner FSMA documents information und der erforderlichen, differentiate deren sie beurteilen kann, ob die Personen, deren Bestellung vorgeschlagen wird, gemäss 12 Artikel über die zur Ausubung Funktion necessary Zuverlassigkeit und angemessene Fachkompetenz make Shure will.
Presentation 1 ist ebenfalls anwendbar bei einem Vorschlag für die ensure der Bestellung der in about 1 erwahnten Personen und bei der Bestellung, Abberufung oder Amtsniederlegung Nichterneuerung.
Die FSMA kann die Belgische Bank zu Rate ziehen, wenn sie Gründe anzunehmen hat, dass sharp as ihres Auftrags zur source bestimmter Unternehmen uber information beaufsichtigter in Bezug auf die Akbulak der betreffenden Personen has. Die Belgische Bank teilt der FSMA binnen vierzehn days Einreichung of Antrags auf die information Stellungnahme ab, die sie has uber, mit.
Die with in der presentation 1 erwahnten Personen unterliegt der vorherigen Billigung durch die FSMA. Sharp then den unabhangigen Finanzplanern binnen sechzig days ab einer Akte ihren Beschluss complete receipt.
Independent Finanzplaner, wenn sich um all societies are, open die FSMA uber die eventuelle Verteilung der unter den members be und den gesetzlichen tasks mit der user management beauftragten Personen und uber important Lavaggio in Bezug auf Aufgabenverteilung sharp.
Art. 18 § 1 - independent Finanzplaner dürfen ihren Kunden weder Anlageberatung wie in Artikel 46 Nr. 9 of the law vom 6. April 1995 über den Status und die source von Investmentgesellschaften erwahnt noch general advice in Bezug auf shops mit Finanzprodukten make due.
§ 2 § 2 independent Finanzplaner dürfen zu longer time Bar - oder Kontengelder oder Finanzprodukte von Kunden entgegennehmen oder halten sich opposite ihren Kunden oder in einer Debet-Position are.
Independent Finanzplaner dürfen weder ein mandate noch eine Vollmacht über ein Konto will Kunden haben, except uber Konten der zu ihrem household members will Familie und von Handelsgesellschaften gehorenden, deren tatsachlicher Leiter sie sind.
Art. 19 - Bei der Ausubung will Tatigkeit have independent Finanzplaner das Gesetz vom 11. Januar 1993 zur Verhinderung der use of Finanzsystems zum Zwecke der Geldwasche und der Terrorismusfinanzierung und seine Ausfuhrungserlasse einhalten.
Art. 20 - Independent Finanzplaner must zu den Betriebskosten der FSMA nach Modalitaten posts, die gemäss article 56 of the law vom 2. August 2002 über die let über den Finanzsektor und die Finanzdienstleistungen vom König fixed worden sind.
Art. 21 § 1 - do independent Finanzplaner nichtprofessionellen Finanzplanungsberatung Kunden auf dem territory eines other State, remain uber eine oder eine Zweigneiderlassung subsidiary, tracing, notifizieren sie dies der FSMA.
Dieser Notifizierung werden über die beabsichtigten activities information, ihre financial every und die dieser activities sequences in Bezug auf die Finanzplaners beigefugt unabhangigen organization.
Binnen acht days ab dieser Notifizierung our die FSMA ihren und teilt dem Antragsteller receipt receipt mit, ob seine Akte completely ist.
§ § 2 2 Wenn die FSMA auf der exercise in der von § 1 presentation 2 mitgeteilten information der view application ist, dass das Projekt nachteilige Auswirkungen auf den unabhangigen hat, kann sie gegen die Verwirklichung sharps project durch einen Finanzplaner mit Grunden versehenen Beschluss Einspruch erheben.
Der Beschluss der FSMA wird dem unabhangigen Finanzplaner binnen sechzig days ab einer complete Akte Einschreibebrief notifiziert per receipt.
Notifiziert die FSMA binnen dieser Frist keinen Beschluss, so wird davon ausgegangen, dass sie gegen das Projekt keinen Einspruch reading.
Section 4 - Unabhangigkeit art. 22 § 1 - Unter Vorbehalt der in § 2 erwahnten Unvereinbarkeiten dürfen ebenfalls andere Shure activities settings Finanzplaner independent, vorausgesetzt: 1 through these activities brewed kein Interessenkonflikt, 2 sie nicht ihren Ruf more, 3 sie sind und buchhalterisch von den Finanzplanungstatigkeiten getrennt completely set.
Bei der Ausubung dieser other beruflichen activities have independent Finanzplaner in ihren Kontakten mit der public

jeden Verweis auf ihren Status eines unabhangigen Finanzplaners draft, sei denn zur Gewahrleistung will Bekanntheit.
Auf Stellungnahme der FSMA kann der König in die about 1 erwahnten Bedingungen näher bestimmen.
§ § 2 2 In Abweichung von § 1 dürfen nicht Finanzplaner independent: 1 gleichzeitig über den Status eines unabhangigen Finanzplaners und den Status eines beaufsichtigten Enterprise make, 2 own Rechnung oder as Rechnung third Anlageinstrumente zum Kauf oder zur Sen offer, 3 gleichzeitig über den Status eines unabhangigen Finanzplaners und den Status eines Zahlungsinstituts wie im Gesetz vom 21. Dezember 2009 über den Status der Zahlungsinstitute und der E-Geld-Institute, den Zugang zu der Tatigkeit als Zahlungsdienstleister zu der Tatigkeit der Ausgabe von Geld und den Zugang zu Zahlungssystemen erwahnt make taken, 4. as own Rechnung as Rechnung third im Handel oder mit Gold und Edelmetallen oder im Devisenhandel wie in den articles 137 und 139 of the law vom 6. April 1995 über den Status und die von Investmentgesellschaften erwahnt tatig breast, 5 control. gleichzeitig über den Status eines unabhangigen Finanzplaners und den Status eines Immobilienmaklers wie in Artikel 2 Nr. 4 of the law vom 11. Februar 2013 zur Berufs of erwahnt make Immobilienmaklers regulation.
(((§ § 3 3 In § 1 erwahnte Anforderungen und in § 2 erwahnte sind ebenfalls anwendbar Verbote: a) Verwalter und tatsachliche Leiter eines unabhangigen Finanzplaners auf, der in der einer Gesellschaft errichtet legal form ist, und auf societies, die sie control, b) auf societies und Personen, die im Sinne der Artikel 11 beziehungsweise 12 of the Gesellschaftsgesetzbuches mit einem unabhangigen Finanzplaner can save Sindh, c) Mitarbeiter eines unabhangigen Finanzplaners auf oder.
Art. 23 § 1 - independent Finanzplaner independent von Emittenten und beaufsichtigten Unternehmen sind.
§ 2 § 2 independent Finanzplaner werden von ihren Kunden vergutet exclusively. Sie dürfen weder noch von beaufsichtigten Unternehmen oder von Emittenten remuneration unmittelbar mittelbar oder andere Zuwendungen receive Provisionen, mit exception von nicht in Geldform angebotenen Zuwendungen, die eine Kundendienstleistung zur Folge haben unmittelbaren have.
KAPITEL 3 - Wohlverhaltensregeln bei der Leistung von Finanzplanungsberatung art. 24 - Vorliegendes Kapitel auf application asking: 1 independent Finanzplaner, 2 beaufsichtigte Unternehmen, wenn sie die in Artikel 3 erwahnte Tatigkeit settings.
Art. 25 § 1-1-Bei Bei der Leistung von Finanzplanungsberatung sorgen independent Finanzplaner und beaufsichtigte Unternehmen dafur, ehrlich, redlich und professionell im bestmoglichen interested will Kunden zu trading.
§ 2 § 2 all information, Rep Marketing-Mitteilungen, die sie year Kunden oder potenzielle Kunden organization, must redlich, same und nicht irrefuhrend breast. Marketing-Mitteilungen must clearly als such erkennbar breast.
§ 3 § 3 Bei der Leistung von Finanzplanungsberatung have independent Finanzplaner und beaufsichtigte Unternehmen Buch VI of Wirtschaftsgesetzbuches einhalten, als ob ihre Kunden Verbraucher im Sinne dieses law waren alle nichtprofessionellen.
Art. ((26 § 1-1-Vor Vor der Leistung von Finanzplanungsberatung have Kunden und potenzielle Kunden auf einem dauerhaften Trager at least following information has: has) full identity und Finanzplaners oder unabhangigen Kontaktdaten beaufsichtigten enterprise, der/das Beratungsleistung erbringt, b) Status of the unabhangigen Finanzplaners oder of the beaufsichtigten company, der/das Beratungsleistung erbringt, und Name und address der zustandigen authority, die ihm seine permission eighteenth hat ((((, c) dass die Finanzplanungsberatung im Prinzip vier aspects, das means Zivilrecht, Steuerwesen und Steuerrecht, soziale Sicherheit und Existenzsicherheit und finanziellen Kontext und economical collapse, betreffen muss, d) Kosten der Finanzplanungsberatung und Bedingungen für die Leistung der Finanzplanungsberatung, e commercial remain) allgemeine description - remain als Dinosauria - der Grundsatze Finanzplaners company as inquiries den beaufsichtigten oder unabhangigen mit Interessenkonflikten, f) General description - remain als Dinosauria - der geltenden Wohlverhaltensregeln Finanzplanungsberatung as.
Wesentliche Lavaggio in Bezug auf die ubermittelten werden dem Kunden auf einem dauerhaften Trager mitgeteilt rechtzeitig information.
(((§ 2 § 2 Vor der Leistung von Finanzplanungsberatung have independent Finanzplaner ihren Kunden und potenziellen Kunden auf einem dauerhaften Trager ebenfalls following information ubermitteln: a) dass sie von Emittenten und beaufsichtigten sind Unternehmen independently, b) prohibition, mittelbar oder unmittelbar von beaufsichtigten Unternehmen oder von Emittenten remuneration, Provisionen und in andere Geldform angebotene Zuwendungen zu get, c) prohibition, Gelder und Finanzprodukte von Kunden zu halten und entgegenzunehmen (, d) prohibition, ihren Kunden Anlageberatung wie in Artikel 46 Nr. 9 of the law vom 6. April 1995 über den Status und die von erwahnt und general advice Investmentgesellschaften source in Bezug auf shops mit Finanzprodukten zu make due, e) prohibition, Mandate oder Vollmachten über Konten will Kunden zu haben, except uber Konten der zu ihrem household gehorenden will Familie und von Handelsgesellschaften, deren tatsachlicher Leiter sie sind Mitglieder.
Wesentliche Lavaggio in Bezug auf die ubermittelten werden dem Kunden auf einem dauerhaften Trager mitgeteilt rechtzeitig information.
Art. 27 Vor der Leistung von Finanzplanungsberatung have alle erforderlichen information über die Verhältnisse of customers, especially information about personal seine finanziellen, familiaren und beruflichen Verhältnisse und seine Finanzplanungsziele und - qualitative binding eingeholt werden, damit HMI sachdienliche advice invested werden kann.
Der König prazisieren, welche der Kunde über information kann seine personal Verhältnisse ubermitteln muss.
Können die erforderlichen information nicht eingeholt werden so dem betreffenden Kunden keine Finanzplanungsberatung invested werden darf.
Art. 28 § 1-1-Vor Vor der Leistung von Finanzplanunsgberatung muss mit jedem Kunden eine schriftliche appointment abgeschlossen werden.
In dieser appointment werden die rights und der Parteien niedergelegt und die in Artikel 26 erwahnten angegeben information provide.
§ 2 § 2 der Kunde nicht möchte, dass seine Verhältnisse einer multidisziplinaren analysis unter Berucksichtigung der in Artikel 29 jobs vier aspects unterworfen werden, muss dies in der in § 1 erwahnten appointment many angegeben werden, perform zu vermerken ist, welche (n) Aspekt (e) considered werden nicht.
Möchte der Kunde, dass sich die Finanzplanungsberatung nicht auf die delivery his entire Fortune, sondern nur auf einen Teil davon bezieht, muss dies in der in § 1 erwahnten appointment many angegeben werden, perform zu vermerken ist, welche (n) part (e) of the considered werden nicht fortune.
Art. 29 - § 1 - except auf ausdrucklichen request of the customers, der gemäss article 28 § 2 about 1 festgehalten wird, muss die Finanzplanungsberatung auf einer multidisziplinaren analysis der Verhältnisse of Kunden beruhen, following aspects considered werden gleichzeitig in der: has) Zivilrecht, b) Steuerrecht und Steuerwesen, c) soziale Sicherheit und Existenzsicherheit, d) economical und finanzieller Kontext.
§ § 2 2 Except auf ausdrucklichen request of the customers, der gemäss article 28 § 2 about 2 festgehalten wird, muss sich die Finanzplanungsberatung auf die delivery of the entire fortune of Kunden treatable.
§ § 3 3 Finanzplanungsberatung muss angesichts der Artikel 27 information über die Verhältnisse of Kunden und personal eingeholten gemäss seine Finanzplanungsziele und - qualitative persönlich und sachdienlich breast.
Art.
30 § 1-1-Dem Dem Kunden wird in bestmoglicher Frist ein eindeutiger und full written Bericht uber die geleistete Finanzplanungsberatung organizers.
§ 2 § 2 In this case Bericht wird nachgewiesen, dass die geleistete advice angesichts der personal conditions of the Kunden und unter Berucksichtigung der in Artikel 29 § 1 erwahnten multidisziplinaren analysis sachdienlich ist.
Art. 31 Fur jeden Kunden wird eine Aufzeichnung standing, die eine Abschrift der in Artikel 28 erwahnten agreement, in article 30 erwahnten report and all other articles contains.
Sharp Aufzeichnung wird while at least fünf Jahren ab Ende der vertraglichen Beziehung aufbewahrt.
Art.
32 § 1 - independent Finanzplaner oder beaufsichtigte Unternehmen, die Finanzplanungsberatung make, must angemessene Vorkehrungen treffen, um zwischen ihnen selbst Interessenkonflikte, remain Rep der Personen, die sie control, will Leiter und Mitarbeiter einerseits und ihren Kunden program oder zwischen ihren Kunden untereinander zu while und, wenn ein conflict sich nicht while lasst, um diesen zu zu verwalten, damit verhindert wird und observes conflict dass dieser den Kunden schadet will LV.
Reichen die Vorkehrungen zur regulation eines Interessenkonflikts nicht aus, um nach vernunftigem Ermessen zu able, dass das Risiko der Beeintrachtigung der LV of Kunden wird, werden dem Kunden die allgemeine Art so vermieden und/oder die sources of Interessenkonflikts

same und auf einem dauerhaften Trager dargelegt, before ihm eine Beratungsleistung wird overall.
Die Unterrichtung ist I nach den personal Verhaltnissen of the customers so detail, dass dieser in Kenntnis der Sachlage beschliessen kann, ob er auf die angebotenen Dienstleistungen zuruckgreift further.
Summoned der Kunde, aus diesem Grund die Finanzplanungsvereinbarung zu exit, schuldet er keine Entschadigung.
§ 2 § 2 Beaufsichtigte Unternehmen, die Grundsatze fur den inquiries mit Interessenkonflikten im Rahmen der provision of Wertpapierdienstleistungen ausgearbeitet haben, must die application dieser Grundsatze auf Interessenkonflikte expanding, die im Rahmen der Leistung von Finanzplanungsberatung prone.
Art.
33 - Der König ist ermachtigt auf Stellungnahme der FSMA Regeln für die Ausführung der in vorliegendem Kapitel erwahnten Wohlverhaltensregeln und additional Wohlverhaltensregeln festzulegen, um die Information der Kunden und den Schutz will LV zu able.
KAPITEL 4 - Leistung von Finanzplanungsberatung durch auslandische Unternehmen art. 34 § 1 - legal Personen, die dem Recht others Staaten unterliegen, ob sie member of the European Wirtschaftsraums sind oder nicht, die die in Artikel 3 § 1 erwahnte Tatigkeit settings do have uber eine feste Office in Belgien make.
(§ 2 § 2 In § 1 legal persons must also Bedingungen erfullen erwahnte: 1. in ihrem Herkunftsstaat einem similar Status wie dem Status als unabhangiger Finanzplaner unterliegen, if its EIS sleeps Finanzplanungsberatung make dürfen, 2 fur ihre Zweigneiderlassung in Belgien before eine permission als unabhangiger Finanzplaner gemäss Kapitel 2 get haben unter Vorbehalt found regulation: i) Die FSMA zieht die authorities zu Rate, remain die mit der im Herkunftsstaat sind assigned control before sie über den Zulassungsantrag der Zweigneiderlassung is.
(ii) Zweigniederlassungen, die die permission FSMA has haben, werden in der eine Sonderrubrik of the registered one.
(iii) Die in Artikel 9 erwahnte condition bezieht sich auf die in Belgien durchgefuhrten activities.
(iv) Anforderungen in Bezug auf Personen, die die source uber die Gesellschaft settings, email as the capital Gesellschaft nach auslandischem Recht, while Anforderungen der Inhaber in Bezug auf Leiter as Leiter der Belgian Zweigneiderlassung email, 3. bei der Ausubung activities will in Belgien die regulation of the present law einhalten, perform: i) article 21 nicht anwendbar ist, ii) für die application von Artikel 22 unter dem term "unabhangiger Finanzplaner" die Zweigneiderlassung und das auslandische Unternehmen zu verstehen sind.
§ § 3 3 In Abweichung von § 2 dürfen belgische Zweigniederlassungen von Unternehmen, die dem Recht eines Mitgliedstaates of European Wirtschaftsraums und unterliegen others in ihrem Herkunftsstaat einem harmonisierten Status unterliegen, der dem Status eines beaufsichtigten Enterprise gleichwertig ist und die Leistung von Finanzplanungsberatung nicht ausschliesst, obwohl er keinen Pass für die Leistung solcher advice gewahrt, von wegen die in Artikel 3 § 1 erwahnte Tatigkeit settings right.
Bei der Ausubung der in Artikel 3 § 1 erwahnten Tatigkeit halten die betreffenden in die Kapitel 3 jobs Wohlverhaltensregeln ein Unternehmen.
§ 4 § 4 In Abweichung von den Paragraphen 1 und 2 dürfen Unternehmen, die dem Recht eines Mitgliedstaates of European Wirtschaftsraums und unterliegen others in ihrem Herkunftsstaat einem harmonisierten Status unterliegen, der Status eines beaufsichtigten Enterprise gleichwertig ist dem, if dieser Status ihnen einen Pass für die Leistung von Finanzplanungsberatung gewahrt, von right wegen die in Artikel 3 § 1 erwahnte Tatigkeit entweder durch die Errichtung von Zweigniederlassungen oder im Rahmen der Dienstleistungsfreiheit settings.
Bei der Ausubung der in Artikel 3 § 1 erwahnten Tatigkeit halten die betreffenden in die Kapitel 3 jobs Wohlverhaltensregeln ein Unternehmen.
Die FSMA informiert die betreffenden Unternehmen über die regulation of the present law, die ihres Wissens von general one person sind. Sharp regulation allgemeinen interested werden auf der Website der FSMA veröffentlicht.
KAPITEL 5 - Organisation der control und administrative measures art.
35 § 1-1-Die Die FSMA ist mit der über die Einhaltung der regulation of law und author control of his Ausfuhrungserlasse und - verordnungen assigned.
§ § 2 2 Die FSMA kann von Personen, die in Belgien Finanzplanungsberatung make, die für die Ausführung ihres Kontrollauftrags please information request, die von ihr festgelegten Frist zu erteilen sind der binnen. Die FSMA kann ebenfalls vor Ort Ermittlungen being, alle Daten, die die Person, die Finanzplanungsberatung leistet, detail, elite und eine Abschrift von diesen Daten anfertigen.
§ 3 § 3 Im Hinblick auf eine gute application of the present law und der measures zur Ausführung sharps law works FSMA remain die mit der Belgian Bank, wenn beaufsichtigte unter der der Bank parts source Unternehmen sind, und mit den Staaten others authorities, similar authorities haben die, zusammen. Die FSMA kann gemäss den regulation der Artikel 75 und 77 §§ 1 und 2 vom law 2. August 2002 über die let uber den Finanzsektor und Finanzdienstleistungen die mit diesen authorities vertrauliche information austauschen. Die FSMA informiert sie über alle as der Artikel 37 bis 39 opposite Unternehmen unter deren control measures agreement.
Art.
36 Mitarbeiter die FSMA fest, dass ein unabhangiger Finanzplaner oder eine Zweigneiderlassung eines in Artikel 34 § 2 erwahnten results company regulation of the present law oder die of his Ausfuhrungserlasse und - verordnungen nicht einhalt, ermittelt sie die Verstosse und project also/sie auf, binnen der von ihr festgelegten Frist sharp Verstosse zu beheben. Sie kann sharp Frist verlangern.
While dieser Frist kann die FSMA die Ausubung der Finanzplanungstatigkeit ganz oder teilweise prohibit und die permission aussetzen.
Mitarbeiter die FSMA nach Ablauf dieser Frist fest, dass die Verstosse nicht behoben wurden sie die permission als unabhangiger Finanzplaner entziehen kann.
Art. 37 Mitarbeiter die FSMA fest, dass ein beaufsichtigtes Unternehmen nach belgischem Recht oder ein in article 34 § 3 oder 4 issue Unternehmen bei der Leistung von Finanzplanungsberatung year erwahntes nichtprofessionelle Kunden auf die Wohlverhaltensregeln territory belgischem, in die Kapitel 3 oder seinen Ausfuhrungserlassen und - verordnungen apartment sind nicht einhalt, ermittelt sie die Verstosse und project are auf, sharp Verstosse binnen der von ihr festgelegten Frist zu beheben. Sie kann sharp Frist verlangern.
Art. 38 § 1 - Unbeschadet the other important measures kann die FSMA Gesetz in vorliegendem in Bezug auf Personen, die den ihnen der Artikel 36 37 gemachten Aufforderungen nachkommen nicht oder branch: 1 ein Zwangsgeld von goes 250.000 EUR pro Verstoss oder 5.000 EUR pro Verzugstag gegen sie verhangen, 2 public known as, dass sharp Aufforderungen nachgekommen sind nicht den Personen.
§ 2 § 2 In Ausführung von § 1 von der auferlegte Zwangsgelder werden von der Kataster. - FSMA, Registrierungs-und Domanenverwaltung der Staatskasse eingenommen given.
KAPITEL 6 - Sanktionen section 1 - Verwaltungsstrafen art.
39 § 1 - the other Unbeschadet in vorliegendem Gesetz jobs measures kann die FSMA, you are a Verstoss gegen die regulation of the present law oder wenn of his Ausfuhrungserlasse und - verordnungen feststellt, der betreffenden Person administrative eine Geldbusse even, die sich as same Verstoss oder dieselbe von Verstossen auf at least 2,500 EUR und 75.000 EUR belauft goes exactly.
§ 2 § 2 In Ausführung von § 1 von der auferlegte Geldbussen werden von der Kataster. - FSMA, Registrierungs-und Domanenverwaltung der Staatskasse eingenommen given.
Section 2 - Strafrechtliche Sanktionen art. 40 § 1 - der strengerer im Strafgesetzbuch vorgesehener wird Strafen application Unbeschadet mit einer Gefangnisstrafe von einem Monat, bis zu einem Jahr und einer Geldbusse von 50 bis 10.000 EUR oder mit nur einer dieser Strafen busy, wer: 1. Finanzplanungsberatung leistet, ohne über einen in vorliegendem Gesetz zu make Status jobs, 1. die regulation von Artikel 7 nicht einhalt, 3. die Artikel 18 22 §§ 1 und 2 nicht einhalt oder der regulation.
§ § 2 2 Unbeschadet der strengerer im Strafgesetzbuch vorgesehener wird Strafen application mit einer Gefangnisstrafe von acht days bis zu drei und einer Geldbusse von 200 months bis EUR 2,000 oder mit nur einer dieser Strafen busy, wer mit betrugerischer Absicht: 1 versaumt, der FSMA in Ausführung der regulation von Kapitel 2 Lavaggio der data-die part of his Zulassungsakte sind, mitzuteilen, 2 versaumt , der eine der Artikel 16 oder 17 necessary Information mitzuteilen branch FSMA, 3.
Regulation article 22 § 3 23 nicht einhalt oder der die.
§ § 3 3 Personen, die sich weigern, von der FSMA Auskünfte und zu liefern, die sind necessary documents requested, um die application of law und author of his Ausfuhrungserlasse und - verordnungen zu control, die sich von der FSMA agreement Untersuchungsmassnahmen widersetzen oder die eine wrong explanation abgeben, werden mit einer Gefangnisstrafe von acht bis funfzehn days und mit einer Geldbusse von

100 bis 1.000 EUR oder mit nur einer dieser Strafen busy.
§ 4 § 4 Personen, die wegen einer der in den Paragraphen 1 bis 3 erwahnten Straftaten verurteilt worden sind, kann die final oder zeitweilige eines part variety oder der Schliessung go variety, die zur Leistung von Finanzplanungsberatung werden, werden auferlegt really.
§ 5 § 5 Alle regulation von Buch I of Strafgesetzbuches Rep Kapitel VII und Artikel 85 sind anwendbar auf die in vorliegendem Gesetz erwahnten Straftaten.
KAPITEL 7 - Abanderungsbestimmungen, Inkrafttreten und Ubergangsmassnahmen art. 41 article 2 § 1 of the law vom 11. Januar 1993 zur Verhinderung der use of Finanzsystems zum Zwecke der Geldwasche und der Terrorismusfinanzierung, last abgeandert durch das Gesetz vom 27. November 2012, wird durch eine Nr. 22 mit folgendem erganzt Wortlaut: "22. IM Gesetz vom 25. April 2014 über den Status und die source der unabhangigen Finanzplaner und die Leistung von Finanzplanungsberatung durch Unternehmen erwahnte independent Finanzplaner beaufsichtigte."
Art. 42 In article 16 § 3 desselben law, eingefugt durch das Gesetz vom 18. Januar 2010, werden die Wörter "article 2 § 1 Nr. 4 bis 15" neuankömmlinge durch die Wörter "article 2 § 1 Nr. 4 bis 15 und 22" ersetzt.
Art. 43 - In article 19 desselben law, eingefugt durch das Gesetz vom 18. Januar 2010, werden die Wörter "Nr. 4, 6, 8, 11, 13, 14 und 15" durch die Wörter "Nr. 4, 6, 8, 11, 13, 14, 15 und 22" ersetzt.
Art. 44 - In article 513 of the Gesellschaftsgesetzbuches last abgeandert durch das Gesetz vom 8. Januar 2012, wird § 2/1 hands.
Art. 45 - 48 - [Abanderungen of the law vom 2.] August 2002 über die let über den Finanzsektor und die Finanzdienstleistungen] art. 49 der König ubt die Ihm durch die regulation of the present law ubertragenen authorities auf gemeinsamen Vorschlag to the fur Finanzen zustandigen und Verbraucher zustandigen aus Ministers as Ministers.
Art. 50 § 1 - Vorliegendes Gesetz tritt am Tag Monats nach dem Monat sechsten first of his publication im Belgian Staatsblatt in Kraft.
In Abweichung von presentation 1 prominence die Artikel und 46 44 bis 48 am Tag nach dem Tag will publication Belgian Staatsblatt im zehnten in Kraft.
§ § 2 2 Natural und legal Personen, die keine beaufsichtigten Unternehmen sind, die am Datum of Inkrafttretens of the present law auf belgischem territory nichtprofessionellen Kunden Finanzplanungsberatung make, dürfen sharp Tatigkeit vorlaufig weiter settings, bis die FSMA uber den Zulassungsantrag befunden hat. Die betreffenden Personen must however binnen six month ab Inkrafttreten of the present law eine full Zulassungsantragsakte gemäss Artikel einreichen 5.
Also das vorliegende Gesetz und ordnen year aus WIR, dass are mit dem Staatssiegel versehen und durch das Belgische Staatsblatt veröffentlicht wird.
Enchanted zu Brussel, den 25. April 2014 PHILIPPE Von Königs wegen: Der Vizepremierminister und Minister der Wirtschaft und der Verbraucher J. VANDE LANOTTE Der Minister der Finanzen K. GEENS Die Ministerin der law Frau A. TURTELBOOM Mit dem Staatssiegel versehen: Die Ministerin der Frau A. TURTELBOOM law